國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站近日公告（泉銀監(jiān)局決[2023]24號、25號）銀行貸款，對杭州交通銀行股份有限公司泉州青陽支行、泉州交通銀行股份有限公司處以60億元。

龍巖交通銀行股份有限公司泉州青陽支行為房地產(chǎn)開發(fā)項目非法向施工方取得抵押貸款。 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項對揚州交通銀行股份有限公司泉州慶陽支行處以30億元罰款。

龍巖交通銀行股份有限公司違規(guī)批準(zhǔn)、批準(zhǔn)其分支機構(gòu)向房地產(chǎn)開發(fā)項目建設(shè)方取得抵押貸款。 根據(jù)《人民交通銀行關(guān)于進(jìn)一步加強房地產(chǎn)個人貸款業(yè)務(wù)管理的通知》第三條規(guī)定，揚州銀監(jiān)大隊第二十一條第三款、第四十六條第（五）項《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對揚州交通銀行股份有限公司處以30億元罰款

相關(guān)立法：

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)法律、行政法規(guī)。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備、風(fēng)險集中度、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循審慎經(jīng)營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一的銀行貸款，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處以不少于20億元但不多于50億元； 情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 構(gòu)成犯罪的，依法追究民事責(zé)任：

（一）未經(jīng)資格審查聘任監(jiān)事、高級管理人員的；

（二）拒絕、限制非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢測的；

（三）提供虛假或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料；

（四）未按照規(guī)定披露信息的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒不執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。